Defensa penal y querellas
Cómo denunciar una estafa en Chile
Una estafa se denuncia ante la Fiscalía, Carabineros o la PDI, por cualquier medio, con tu identificación, el relato detallado del hecho y los datos de quien lo cometió y de los testigos. Puedes pedir reserva de tu identidad. Si quieres ser parte del proceso y pedir diligencias, además de denunciar debes presentar querella con abogado ante el juzgado de garantía. [1] [2] [3]
Escrito por Felipe Saldías, Abogado, fundador de LBO.
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Ir al formularioDónde y cómo se denuncia
Cualquier persona puede denunciar una estafa directamente ante el Ministerio Público, o ante Carabineros, la Policía de Investigaciones o cualquier tribunal con competencia penal, que deben remitirla de inmediato al fiscal. [1]
La denuncia puede hacerse por cualquier medio, verbal o escrito. Debe contener tu identificación y domicilio, la narración circunstanciada del hecho, la designación de quienes lo cometieron y de las personas que lo presenciaron o saben de él, en cuanto te conste. Si es verbal, se levanta un registro que firmas junto al funcionario. Puedes manifestar que quieres reservar tu identidad y la Fiscalía debe garantizar el secreto, aunque esa reserva cede si después intervienes en el procedimiento. [2]
La estafa es un delito de acción penal pública, así que el fiscal debe investigar de oficio una vez que conoce el hecho, sin que la víctima tenga que ratificar la denuncia. [4] [5]
Qué incluir para que la denuncia prospere
- El engaño concreto: qué te dijeron o mostraron, por qué medio y cuándo; es el elemento que distingue la estafa de una simple deuda. [6]
- La prueba del pago o la entrega: comprobantes de transferencia, depósitos, cargos en tarjeta o recibos, con fechas y montos. [2]
- Todo dato del autor: nombre, RUT si lo conoces, cuenta bancaria de destino, teléfono, correo, perfil o dirección. Sin antecedentes que permitan investigar, el fiscal puede archivar provisionalmente. [2] [7]
- Testigos y otras víctimas del mismo autor, si las hay. [2]
- El monto total del perjuicio, porque de él depende la pena aplicable. [6]
Qué pasa después de denunciar
Recibida la denuncia, el fiscal dirige la investigación y encarga diligencias a la policía. Debe informarte del curso y resultado del procedimiento, de tus derechos y escucharte antes de suspenderlo o terminarlo. [5] [8]
Si no hay antecedentes que permitan avanzar, el fiscal puede archivar provisionalmente; si los hechos no son delito, puede no iniciar investigación, con aprobación del juez. En ambos casos puedes pedir la reapertura y, sobre todo, presentar querella: si el juez la admite, el fiscal debe seguir investigando. [7] [9] [10]
Por eso, cuando el monto lo justifica, la denuncia suele ser el primer paso y la querella el segundo: solo como querellante puedes pedir diligencias con derecho a reclamo, solicitar cautelares reales sobre los bienes del autor y demandar la indemnización en el mismo juicio. [11] [12] [13]
Fuentes y normas citadas
- [1]Código Procesal Penal, artículo 173
«Denuncia. Cualquier persona podrá comunicar directamente al ministerio público el conocimiento que tuviere de la comisión de un hecho que revistiere caracteres de delito. También se podrá formular la denuncia ante los funcionarios de Carabineros de Chile, de la Policía de Investigaciones, de Gendarmería de Chile en los casos de los delitos cometidos dentro de los recintos penitenciarios, o ante cualquier tribunal con competencia criminal, todos los cuales deberán hacerla llegar de inmediato al ministerio público.»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [2]Código Procesal Penal, artículo 174
«Forma y contenido de la denuncia. La denuncia podrá formularse por cualquier medio y deberá contener la identificación del denunciante, el señalamiento de su domicilio, la narración circunstanciada del hecho, la designación de quienes lo hubieren cometido y de las personas que lo hubieren presenciado o que tuvieren noticia de él, todo en cuanto le constare al denunciante. En el caso de la denuncia verbal se levantará un registro en presencia del denunciante, quien lo firmará junto con el funcionario que la recibiere. La denuncia escrita será firmada por el denunciante. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [3]Código Procesal Penal, artículo 111
«Querellante. La querella podrá ser interpuesta por la víctima, su representante legal o su heredero testamentario. También se podrá querellar cualquier persona capaz de parecer en juicio domiciliada en la provincia, respecto de hechos punibles cometidos en la misma que constituyeren delitos terroristas, o delitos cometidos por un funcionario público que afectaren derechos de las personas garantizados por la Constitución o contra la probidad pública. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [4]Código Procesal Penal, artículo 53
«Clasificación de la acción penal. La acción penal es pública o privada. La acción penal pública para la persecución de todo delito que no esté sometido a regla especial deberá ser ejercida de oficio por el ministerio público. Podrá ser ejercida, además, por las personas que determine la ley, con arreglo a las disposiciones de este Código. Se concede siempre acción penal pública para la persecución de los delitos cometidos contra menores de edad. La acción penal privada sólo podrá ser ejercida por la víctima. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [5]Código Procesal Penal, artículo 180
«Investigación de los fiscales. Los fiscales dirigirán la investigación y podrán realizar por sí mismos o encomendar a la policía todas las diligencias de investigación que consideraren conducentes al esclarecimiento de los hechos. Sin perjuicio de lo dispuesto en el Párrafo 1º de este Título, dentro de las veinticuatro horas siguientes a que tomare conocimiento de la existencia de un hecho que revistiere caracteres de delito de acción penal pública por alguno de los medios previstos en la ley, el fiscal deberá proceder a la práctica de todas aquellas diligencias pertinentes y útiles al esclare […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [6]Código Penal, artículo 467
«El que para obtener provecho patrimonial para sí o para un tercero mediante engaño provocare un error en otro, haciéndolo incurrir en una disposición patrimonial consistente en ejecutar, omitir o tolerar alguna acción en perjuicio suyo o de un tercero será sancionado: 1. Con presidio menor en su grado máximo y multa de veintiuna a trescientas unidades tributarias mensuales, si el perjuicio excede de cuatrocientas unidades tributarias mensuales y no pasa de cuarenta mil. 2. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [7]Código Procesal Penal, artículo 167
«Archivo provisional. En tanto no se hubiere producido la intervención del juez de garantía en el procedimiento, el ministerio público podrá archivar provisionalmente aquellas investigaciones en las que no aparecieren antecedentes que permitieren desarrollar actividades conducentes al esclarecimiento de los hechos. Si el delito mereciere pena aflictiva, el fiscal deberá someter la decisión sobre archivo provisional a la aprobación del Fiscal Regional o del Fiscal Jefe de la Fiscalía Supraterritorial, según corresponda. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [8]Código Procesal Penal, artículo 78
«Información y protección a las víctimas. Será deber de los fiscales durante todo el procedimiento adoptar medidas, o solicitarlas, en su caso, para proteger a las víctimas de los delitos; facilitar su intervención en el mismo y evitar o disminuir al mínimo cualquier perturbación que hubieren de soportar con ocasión de los trámites en que debieren intervenir. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [9]Código Procesal Penal, artículo 168
«Facultad para no iniciar investigación. En tanto no se hubiere producido la intervención del juez de garantía en el procedimiento, el fiscal podrá abstenerse de toda investigación, cuando los hechos relatados en la denuncia no fueren constitutivos de delito o cuando los antecedentes y datos suministrados permitieren establecer que se encuentra extinguida la responsabilidad penal del imputado. Esta decisión será siempre fundada y se someterá a la aprobación del juez de garantía.»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [10]Código Procesal Penal, artículo 169
«Control judicial. En los casos contemplados en los dos artículos anteriores, la víctima podrá provocar la intervención del juez de garantía deduciendo la querella respectiva. Si el juez admitiere a tramitación la querella, el fiscal deberá seguir adelante la investigación conforme a las reglas generales.»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [11]Código Procesal Penal, artículo 183
«Proposición de diligencias. Durante la investigación, tanto el imputado como los demás intervinientes en el procedimiento podrán solicitar al fiscal todas aquellas diligencias que consideraren pertinentes y útiles para el esclarecimiento de los hechos. El fiscal deberá pronunciarse dentro de los diez días siguientes a la solicitud y ordenará que se lleven a efecto aquellas que estimare conducentes. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [12]Código Procesal Penal, artículo 157
«Procedencia de las medidas cautelares reales. Durante la etapa de investigación, el ministerio público o la víctima podrán solicitar por escrito al juez de garantía que decrete respecto del imputado, una o más de las medidas precautorias autorizadas en el Título V del Libro Segundo del Código de Procedimiento Civil. En estos casos, las solicitudes respectivas se substanciarán y regirán de acuerdo a lo previsto en el Título IV del mismo Libro. Con todo, concedida la medida, el plazo para presentar la demanda se extenderá hasta la oportunidad prevista en el artículo 60. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.
- [13]Código Procesal Penal, artículo 261
«Actuación del querellante. Hasta quince días antes de la fecha fijada para la realización de la audiencia de preparación del juicio oral, el querellante, por escrito, podrá: a) Adherir a la acusación del ministerio público o acusar particularmente. […]»
Verificada en Ley Chile (BCN) el 6 de octubre de 2026.